Si estás buscando información sobre los impuestos al vender una propiedad en México, es probable que te sientas abrumado por la complejidad del proceso. ¡No te preocupes! La mayoría de las personas se encuentran en la misma situación.
Desde Houm, no solo te ayudamos a vender tu propiedad en tiempo récord, también te brindamos todo el asesoramiento necesario. Descubre esta guía paso a paso sobre los impuestos que debes pagar al vender una propiedad en México y cómo te ayudamos a simplificar este proceso.
¡Cubriremos todo lo que necesitas saber para tomar decisiones informadas!
Tabla de contenidos
¿Qué impuestos se pagan al vender una propiedad en México?
Cuando vendes una propiedad en el mercado inmobiliario de México, es importante tener en cuenta varios impuestos que podrían aplicarse a la transacción. Los principales que debes considerar son el Impuesto sobre la renta (ISR) y el impuesto sobre la adquisición de inmuebles, si aplica.
Impuesto sobre la renta (ISR)
Según el Servicio de Administración Tributaria (SAT), cuando arriendas o vendes una propiedad, debes pagar el ISR. Este impuesto se aplica sobre la ganancia de capital obtenida en la venta.
En el caso de vender tu propiedad, el ISR se calcula sobre la ganancia que se obtiene de esta transacción. Es decir, debes obtener la diferencia entre el precio de venta y el costo original de la propiedad:
ganancia = precio de venta − costo de adquisición
Una vez que tienes la ganancia, aplicas la tasa del ISR correspondiente, que varía según factores como tu situación fiscal y el tiempo que la propiedad estuvo en tu posesión.
Impuesto sobre adquisición de inmuebles (ISAI)
El ISAI, también conocido como Impuesto de Traslado de Dominio, es un impuesto estatal en México que se aplica cuando una propiedad inmobiliaria cambia de dueño a través de una compraventa. Aunque usualmente es responsabilidad del comprador, en algunas situaciones, las partes involucradas acuerdan que el vendedor asuma este costo.
La tasa del ISAI varía según el estado, pero en la mayor parte del país es del 2%. Para calcularlo, se toma el valor más alto entre el valor catastral, el de adquisición o el comercial determinado mediante una tasación.
Por ejemplo, en la Ciudad de México, la tasa es progresiva y se calcula de la siguiente manera:
- Selecciona el valor más elevado de la propiedad.
- Identifícate en la categoría correspondiente según ese valor.
- Resta el límite inferior de la categoría al valor de la propiedad.
- Multiplica el resultado por el factor de aplicación sobre el excedente y añade la cuota fija para obtener el monto total del ISAI.
Ejemplo de cómo calcular el ISR por la venta de una casa
¡Mira este ejemplo práctico para calcular el impuesto sobre la renta paso a paso!
1. Determina la base gravable
Resta la base ajustada del inmueble (costo de adquisición más mejoras realizadas, menos depreciación, si aplica) al precio de venta. El resultado será tu base gravable.
Por ejemplo, si vendiste tu casa por $1000000 y la base ajustada es $700000, entonces la base gravable sería:
$1000000 – $700000 = $300000
2. Aplica la tasa impositiva
Ahora, determina la tasa impositiva a partir de la cantidad de tiempo que la propiedad te pertenece. Aplica el:
- 15% si la propiedad se ha tenido por más de 10 años.
- 20% si la propiedad se ha tenido por menos de 10 años.
Por ejemplo, si tu casa ha sido tuya por ocho años, deberás aplicar el 20%.
3. Calcula el ISR
Una vez que tienes todos los componentes, multiplica la base gravable por la tasa impositiva aplicable. Siguiendo el ejemplo, sería:
ISR = $300000 x 20% = $60000
¿Cuáles son las exenciones al pago de ISR por la venta de una casa?
Existen ciertas exenciones al pago de ISR por la venta de una casa en México. Por ejemplo:
- si la propiedad es tu casa y la has tenido por más de 10 años;
- si el valor de la venta no supera los 4 millones 962 mil pesos;
- si reinviertes la ganancia de la venta en la compra de otra casa habitación en México dentro de un plazo de 1 año.
Es importante consultar con profesionales para obtener información precisa sobre tu caso particular. Por eso, desde Houm, te ofrecemos asesoría inmobiliaria especializada para solucionar todas tus dudas.
¿Cómo puede ayudarte Houm?
En Houm, comprendemos la complejidad del proceso de calcular los impuestos al vender una propiedad en México. Es por eso que ofrecemos asesoría experta para conocer todo lo que necesitas pagar de forma automática, simple y eficiente.
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